비현실적인 목표의 문제
"한 달에 계좌를 두 배로"처럼 지나치게 공격적인 목표는 목표를 맞추기 위해 원래 계획에 없던 리스크를 계속 추가하게 만듭니다. 목표가 행동을 왜곡시키기 시작하면 이미 목표가 잘못 세워진 것입니다.
현실적인 목표를 세우는 기준
- 과거 실제 데이터(평균 승률, 손익비, 매매 빈도)를 기반으로 역산한다
- 월 단위보다 분기·연 단위로 목표를 잡아 단기 변동성의 압박을 줄인다
- "수익률" 목표뿐 아니라 "MDD를 몇 % 이내로 유지한다" 같은 리스크 목표도 함께 세운다
과정 목표 vs 결과 목표
"이번 달 20% 수익"은 결과 목표입니다. 시장 상황에 따라 통제할 수 없는 부분이 큽니다. 반면 "손절 규칙을 100% 지킨다", "하루 매매 횟수를 넘기지 않는다" 같은 과정 목표는 전적으로 내가 통제할 수 있고, 장기적으로는 이 과정 목표들이 결과를 만들어냅니다.
목표를 데이터로 검증하기
매매일지에 쌓인 실제 평균 수익률을 기준으로 다음 목표를 잡으면, 목표가 감이 아니라 근거 있는 숫자가 됩니다. 목표를 세울 때마다 "이 숫자가 내 과거 실제 데이터로 봤을 때 현실적인가"를 항상 자문하세요.
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