규칙의 내용
1% 리스크 룰은 단순합니다. 한 번의 매매에서 손절에 걸릴 경우 잃는 금액을 계좌 전체의 1% 이내로 제한하는 것입니다. 계좌가 1,000이라면 한 매매당 최대 손실을 10으로 묶어두는 식입니다.
왜 1%인가
- 연속 손실에도 계좌가 버틸 여유를 남긴다 — 10연패해도 잔고는 약 90% 수준으로, 회복 가능한 범위
- 한 번의 실수가 심리를 무너뜨릴 만큼 크지 않다 — 감정적 복수매매로 이어질 확률을 낮춘다
- 계산이 단순해서 실전에서 매번 적용하기 쉽다
꼭 1%일 필요는 없다
이 숫자는 절대적인 정답이 아니라 출발점입니다. 리스크 성향과 매매 스타일에 따라 0.5%나 2%를 쓰기도 합니다. 중요한 건 특정 숫자 자체가 아니라, 매매마다 "일정한 비율"을 지킨다는 원칙입니다.
실제 적용해보기
이번 주부터 매매일지에 "이 매매의 리스크는 계좌의 몇 %였는가"를 한 칸 추가해서 기록해보세요. 몇 주가 지나면 자신이 실제로 이 규칙을 얼마나 잘 지켰는지, 그리고 규칙을 지킨 주와 어긴 주의 결과 차이를 스스로 확인할 수 있습니다.
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